Consultoria Financeira Personalizada

Pessoal

Porque você precisa de consultoria financeira?

Como você controla/acompanha suas finanças atualmente?

Quem compartilha da renda no Orçamento doméstico?

Qual a sua maior dificuldade quando o assunto é Finanças Pessoais?

Como você espera estar no final do processo da Consultoria Financeira?

Quem é você, financeiramente falando?

Você possui reserva de Emergências? Se sim, qual valor?

Você Investe em Renda Variável? Se sim qual valor?

Qual valor da sua renda familiar mensal?

Você Investe algum valor mensalmente? Se sim, qual valor?

Qual é o total Valor do seu Patrimônio? (Casa, Carro, Investimentos, etc)

De 0 a 10 quanto você está engajado em mudar sua vida financeira neste momento?

Como você trata seu salário?

Pouco planejamento e muita reclamação.

Valor não será suficiente para cobrir todas as despesas do mês.

Anota em uma planilha, mas não toma ações efetivas.

É Controlado(a) com os gastos e investe o que sobra.

Nos gastos do dia-a-dia, você:

Não faz lista de compras.

Fica nervoso a cada ida ao mercado, farmácia ou padaria.

Compra o que falta e busca economizar, mas sempre compra.

Faz uma lista antecipada, evita atropelos e escolhe o melhor horário.

Na hora das compras, você:

Sempre tem a necessidade de comprar, adora uma liquidação.

Preocupa-se com o valor da compra, tem dificuldade de dizer “não”.

Sempre que pode, usa cheques pré-datados ou faz crediário.

Vai diretamente à loja que tem o produto que você quer e pede desconto.

Nas ocasiões especiais (IPTU/IPVA, material escolar, Páscoa, aniversários, casamentos, Natal). Você:

Compra todos os presentes.

Orienta a família para comprar apenas “lembrancinhas”.

Constantemente estoura o orçamento nesses períodos.

Escolhe presentes especiais sem prejudicar seu planejamento financeiro.

Nas férias, momento de descanso tão esperado, você:

Faz uma conta rápida de quanto vai gastar.

O dinheiro extra cobre boa parte das dívidas, mas não dá pra viajar.

Prefere vender parte das férias e busca pacotes econômicos.

Escolhe o destino com antecedência e aproveita descontos promocionais.

Quando recebe um dinheiro extra, você:

Já está comprometido.

Não será suficiente pra quitar completamente suas despesas/dívidas.

Parte do valor, quita as despesas/dívidas e a sobra investe.

Já havia programado a entrada desse dinheiro. Anota em sua planilha e investe o valor total.